Hvor mange kontanter kan man bruge i en butik?

Hvidvasklov begrænser kontantbetalinger i butikker

Virksomheder i Danmark skal være opmærksomme på reglerne i hvidvaskloven for at undgå overtrædelser. Disse regler gælder også for kontantbetalinger i butikker.

Ingen fast beløbsgrænse

I modsætning til nogle andre lande er der ikke en fast beløbsgrænse for kontantbetalinger i Danmark. Det betyder, at virksomheder kan modtage kontantbetalinger af enhver størrelse.

Pligt til at være påpasselig

Virksomheder er dog forpligtet til at være påpasselige med pengetransaktioner, uanset om de foretages kontant eller på anden måde. Dette gælder især for transaktioner, der:

• Er ualmindeligt store eller komplekse
• Involverer kontante beløb over 100.000 kroner
• Foretages af personer, der er kendt for at være involveret i kriminalitet eller hvidvask

Risikobaseret tilgang

Virksomheder anbefales at følge en risikobaseret tilgang til kontantbetalinger. Det betyder, at de skal vurdere risikoen for hvidvask i forbindelse med hver enkelt transaktion og træffe passende foranstaltninger for at mindske risikoen.

Kontrolforanstaltninger

Virksomheder kan implementere en række kontrolforanstaltninger for at imødekomme hvidvasklovens krav, herunder:

• Opbevaring af oplysninger om kontanttransaktioner
• Udførelse af kundekendskabsprocedurer
• Rapportering af mistænkelige transaktioner til myndighederne

Sanktioner for overtrædelser

Overtrædelser af hvidvaskloven kan medføre betydelige sanktioner, herunder bøder og fængselsstraffe. Det er derfor afgørende for virksomheder at sikre, at de har passende procedurer på plads for at efterleve loven.