Hvor stor formue må man have som pensionist?

Pensionistformue: Hvor meget må du eje for at bevare dine tillæg?

At gå på pension bør være en tid til ro og velvære. Men for mange pensionister er økonomien en vigtig faktor, der påvirker livskvaliteten. Specielt de offentlige tillæg som ældrecheck og helbredstillæg kan være afgørende for at få budgettet til at hænge sammen. Men hvor stor en formue må du egentlig have for at beholde disse vigtige tilskud?

Svaret er desværre ikke simpelt, og afhænger af flere faktorer. Det afgørende er din personlige formue, som er summen af dine likvide midler (kontanter, bankindeståender), værdipapirer (aktier, obligationer), fast ejendom (bortset fra egen bolig) og andre aktiver.

Formuegrænsen for ældrecheck og helbredstillæg:

I 2025 er grænsen for, hvor stor en formue du må have for at opnå fuld ældrecheck og helbredstillæg, sat til 103.100 kr. Overstiger din formue denne grænse, vil dine tillæg blive nedsat. Nedskæringen sker i procent, og beregningen af denne procent er individuel og afhænger af hvor meget din formue overstiger grænsen. Det er derfor afgørende at tjekke sin personlige tillægsprocent hos din kommune. Kommunen vil udregne hvor meget du får i tillæg baseret på din individuelle situation.

Varmetillæg og mediecheck:

Der er dog en positiv nyhed. Både varmetillæg og mediecheck har ingen formuegrænse. Dette betyder, at din formue ikke påvirker din ret til disse tillæg, uanset størrelsen.

Vigtigt at huske:

• Formuegrænsen ændrer sig: Formuegrænserne for ældrecheck og helbredstillæg justeres årligt, så det er vigtigt at holde sig opdateret på de gældende tal. Kontakt din kommune eller se på borger.dk for at finde den aktuelle grænse.
• Indkomst og formue: Husk at både din indkomst og din formue spiller en rolle i beregningen af dine offentlige ydelser. En høj indkomst kan også påvirke størrelsen af dine tillæg.
• Professionel rådgivning: Hvis du er i tvivl om din ret til tillæg eller har spørgsmål til beregningerne, er det altid en god idé at kontakte din kommune eller søge rådgivning hos en økonomisk rådgiver.

At navigere i kompleksiteten af pensionistens økonomi kan være udfordrende. Ved at være informeret om de gældende regler og grænser kan du sikre dig at du får de tilskud, du har ret til. Husk altid at tjekke din personlige situation og kontakt din kommune ved eventuelle spørgsmål. En tryg og økonomisk stabil pensionisttilværelse afhænger af at forstå reglerne og handle proaktivt.