Hvornår stiller banken spørgsmål?

Hvornår stiller banken spørgsmål?

Som led i hvidvaskloven har banker pligt til at indhente visse oplysninger om deres kunder for at forhindre svindel og kriminel aktivitet. Denne proces kaldes “Kundekendskab”.

Hvornår stiller banken typisk spørgsmål?

Banken vil typisk stille spørgsmål under følgende omstændigheder:

• Ved oprettelse af ny konto: Banken vil bede om grundlæggende oplysninger såsom navn, adresse, fødselsnummer og kontaktoplysninger.
• Ved større transaktioner: Hvis du foretager en større transaktion, f.eks. en overførsel på over 100.000 kr., kan banken anmode om yderligere oplysninger om kilden til midlerne og formålet med transaktionen.
• Ved mistænkelige aktiviteter: Hvis banken identificerer mistænkelig aktivitet på din konto, såsom hyppige kontanthævninger eller overførsler til udlandet, kan de kontakte dig for at få yderligere oplysninger.
• Regelbundne kontroller: Banken udfører regelmæssige kontroller for at sikre, at kundeoplysningerne er opdaterede og at der ikke er nogen mistænkelig aktivitet.

Hvilke typer spørgsmål kan banken stille?

Banken kan stille spørgsmål om:

• Din identitet: Navn, fødselsnummer, adresse og kontaktoplysninger.
• Din økonomiske situation: Indkomst, udgifter og formue.
• Kilden til dine midler: Hvorfra kommer pengene på din konto?
• Formålet med transaktioner: Hvad skal pengene bruges til?
• Din forbindelse til andre personer: Er der nogen andre, der er involveret i dine transaktioner eller har adgang til din konto?

Hvorfor stiller banken disse spørgsmål?

Banken stiller disse spørgsmål for at:

• Identificere og verificere din identitet.
• Vurdere risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme.
• Overholde lovgivningen.
• Beskytte dig mod svindel og økonomisk kriminalitet.

Hvad hvis jeg ikke kan svare på spørgsmålene?

Hvis du ikke kan svare på bankens spørgsmål, skal du straks kontakte dem. Banken kan måske være i stand til at hjælpe dig med at indsamle de nødvendige oplysninger eller tilbyde alternative løsninger.

Ved at forstå, hvornår og hvorfor banken stiller spørgsmål, kan du hjælpe med at gøre kundekendskabsprocessen glat og effektiv. Dette hjælper med at forhindre svindel, beskytte banken og dets kunder og overholde lovgivningen.