Hvor meget må man overføre til samlever?

Kærlighed koster, men skat behøver den ikke: Overførsel af penge til din samlever

I et moderne samfund, hvor grænserne mellem traditionelle familier og alternative livsformer udviskes, er det vigtigt at forstå de økonomiske aspekter af samlivet. Mange deler udgifter, hjælper hinanden og ønsker at understøtte deres partner økonomisk. Men hvor meget kan man egentlig overføre til sin samlever uden at skulle tænke på skat?

Spørgsmålet er relevant for mange, da det handler om at optimere sin økonomi og undgå unødvendige skatteudgifter. Svaret er ikke helt simpelt og afhænger af flere faktorer, men en god tommelfingerregel er, at du i 2023 kan overføre op til 28.225 kr. skattefrit til din samlever. Dette beløb er dog ikke hugget i sten og kan variere.

Hvad påvirker beløbet?

Som nævnt er de 28.225 kr. et udgangspunkt, men den faktiske grænse afhænger primært af to væsentlige faktorer:

1. Jeres samlede indkomster: Skattereglerne tager højde for, at par med lav samlet indkomst kan have et større behov for økonomisk støtte. Hvis jeres samlede indkomst er lav, kan du potentielt overføre et højere beløb skattefrit. Dette skyldes, at skattesystemet er progressivt, hvilket betyder, at jo mere man tjener, jo højere er skatteprocenten. Ved at overføre penge til en samlever med lavere indkomst, kan man potentielt reducere den samlede skattebetaling for husstanden.

2. Din samlevers formue: Har din samlever en stor formue, vil det påvirke muligheden for at overføre penge skattefrit. Skattevæsenet vurderer, om overførslen reelt er nødvendig for at sikre din samlevers økonomiske situation. Jo større formuen er, desto mindre sandsynligt er det, at en større overførsel vil blive betragtet som skattefri gave.

Hvad sker der, hvis man overfører mere?

Hvis du overfører mere end de skattefrie rammer tillader, vil beløbet blive betragtet som en gave. Gaver er som udgangspunkt skattepligtige, men der er visse undtagelser og beløbsgrænser. Gaver til nære familiemedlemmer er typisk skattefrie op til et bestemt beløb. Overfører du et beløb, der overstiger dette, skal din samlever betale gaveafgift.

Vigtigt at huske:

• Hold styr på alle overførsler. Dokumentation er vigtig i tilfælde af en skatterevision.
• Søg professionel rådgivning. Skatteregler kan være komplekse, og det kan være en god idé at konsultere en revisor eller skatteekspert for at sikre, at du handler korrekt.
• Vær opmærksom på ændringer i lovgivningen. Skatteregler kan ændre sig fra år til år, så det er vigtigt at holde sig opdateret.

Konklusion:

Det er muligt at støtte sin samlever økonomisk uden at blive beskattet urimeligt. Ved at holde sig inden for de skattefrie rammer og være opmærksom på de faktorer, der påvirker beløbet, kan man optimere sin økonomi og undgå ubehagelige overraskelser. Husk dog altid at søge professionel rådgivning, hvis du er i tvivl. På den måde sikrer du, at du både kan dele kærlighed og økonomisk ansvar med din samlever på en fornuftig og lovlig måde.