PEPs nước ngoài là gì?

PEP Nước Ngoài: Xác định và Quản lý Rủi ro

Theo quy định về Phòng chống Rửa tiền và Chống tài trợ Khủng bố (PCRT), các định chế tài chính có trách nhiệm xác định và quản lý rủi ro liên quan đến Khách hàng tiềm ẩn rủi ro cao (PEP). PEPs nước ngoài là một phân nhóm của PEPs đóng vai trò quan trọng trong quá trình xác định rủi ro này.

Định nghĩa PEP Nước Ngoài

PEPs nước ngoài là các cá nhân nắm giữ các chức vụ cao trong các chính phủ hoặc tổ chức nhà nước nước ngoài. Những cá nhân này bao gồm:

• Nguyên thủ quốc gia, thủ tướng và bộ trưởng
• Nghị sĩ và thành viên của cơ quan lập pháp
• Thẩm phán và công tố viên
• Cán bộ quân đội cấp cao
• Giám đốc điều hành các công ty nhà nước

Rủi ro Liên quan đến PEP Nước Ngoài

PEPs nước ngoài có khả năng cao bị dính líu vào các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố do:

• Quyền lực và ảnh hưởng của họ
• Khả năng tiếp cận với tài sản nhà nước
• Việc thiếu giám sát thích hợp

Quản lý Rủi ro PEP Nước Ngoài

Các định chế tài chính cần thực hiện các biện pháp sau để quản lý rủi ro liên quan đến PEP nước ngoài:

• Xác định rủi ro: Sử dụng các danh sách được công bố rộng rãi và các nguồn thông tin khác để xác định PEP nước ngoài.
• Áp dụng Quy trình Gia tăng Biết Khách hàng (KYC): Thu thập thông tin sâu hơn về PEP nước ngoài, bao gồm nguồn tài sản của họ, mục đích giao dịch và các mối quan hệ liên kết.
• Giám sát liên tục: Theo dõi các hoạt động và giao dịch của PEP nước ngoài để phát hiện bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào.
• Báo cáo về giao dịch đáng ngờ (STR): Báo cáo cho các cơ quan thực thi pháp luật bất kỳ giao dịch nào được cho là có liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Các Giao dịch và Dịch vụ Tuân thủ PCRT

Tất cả các giao dịch và dịch vụ cho cả khách hàng mới và khách hàng hiện tại đều phải tuân thủ chặt chẽ các quy định PCRT. Điều này bao gồm:

• Xác định danh tính của tất cả các bên liên quan trong giao dịch
• Kiểm tra danh mục PEP để xác định bất kỳ cá nhân rủi ro cao nào
• Thu thập thông tin KYC đầy đủ cho các PEP nước ngoài
• Theo dõi các giao dịch của PEP nước ngoài để phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào
• Áp dụng các biện pháp kiểm soát để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố

Kết luận

PEPs nước ngoài là một yếu tố rủi ro quan trọng trong bối cảnh PCRT. Các định chế tài chính phải thực hiện các biện pháp thích hợp để xác định và quản lý rủi ro liên quan đến những cá nhân này. Bằng cách tuân thủ nghiêm ngặt các quy định PCRT và áp dụng các biện pháp phòng ngừa thích hợp, các định chế tài chính có thể góp phần ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính.