Chuyển nhầm tiền bao nhiêu thì bị truy tố?

Chuyển nhầm tiền: Khi nào bị truy tố?

Khi chuyển nhầm tiền, số tiền chuyển chính là yếu tố quyết định có bị truy tố hình sự hay không.

Từ 200 triệu đồng trở lên: Truy tố hình sự

Nếu số tiền chuyển nhầm từ 200 triệu đồng trở lên, hành vi này có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), đây được coi là hành vi “chiếm giữ trái phép tài sản”, với mức hình phạt tù từ 1 đến 5 năm.

Dưới 200 triệu đồng: Xử phạt hành chính

Trường hợp số tiền chuyển nhầm dưới 200 triệu đồng, hành vi này vẫn bị xử lý, nhưng ở mức độ nhẹ hơn. Cụ thể, theo Nghị định 117/2019/NĐ-CP, chuyển nhầm tiền dưới 10 triệu đồng sẽ bị xử phạt hành chính từ 3 đến 5 triệu đồng. Nếu số tiền chuyển nhầm từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, mức phạt sẽ tăng lên từ 5 đến 10 triệu đồng.

Cách xử lý khi chuyển nhầm tiền

Khi chuyển nhầm tiền, điều quan trọng nhất là liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo sự việc. Ngân hàng sẽ hỗ trợ bạn xác định người nhận, giải thích các thủ tục cần thiết để thu hồi số tiền đã chuyển nhầm.

Ngoài ra, bạn nên liên hệ trực tiếp với người nhận để yêu cầu hoàn lại tiền. Giao tiếp lịch sự và giải thích rõ ràng về sự cố sẽ giúp bạn dễ dàng hơn trong việc thu hồi số tiền.

Nếu người nhận từ chối hoàn lại hoặc không liên lạc được, bạn có thể cân nhắc nhờ đến sự can thiệp của cơ quan pháp luật. Việc truy cứu trách nhiệm hình sự hay xử phạt hành chính sẽ tùy thuộc vào số tiền chuyển nhầm và mức độ hợp tác của người nhận.

Việc chuyển nhầm tiền là một sự cố không mong muốn nhưng có thể xảy ra. Hiểu rõ các quy định pháp luật về chuyển nhầm tiền sẽ giúp bạn xử lý tình huống đúng cách, tránh những hậu quả đáng tiếc.