Đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế chiều đi khách hàng cần cung cấp cho ngân hàng những chứng từ gì?

Những Chứng Từ Cần Thiết Khi Giao Dịch Chuyển Tiền Quốc Tế Chiều Đi

Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền quốc tế chiều đi, khách hàng cần trang bị đầy đủ các loại chứng từ sau để đảm bảo quá trình giao dịch diễn ra nhanh chóng và thuận lợi:

1. Chứng Từ Tùy Thân

• Thẻ căn cước công dân (CCCD) hoặc hộ chiếu của người gửi và người nhận.
• Đối với những trường hợp người nhận là cá nhân sử dụng hộ chiếu nước ngoài, cần cung cấp bản sao hộ chiếu hợp lệ của người nhận.

2. Chứng Từ Chứng Minh Mối Quan Hệ

• Trong trường hợp chuyển tiền cho người có quan hệ gia đình hoặc thương mại, cần cung cấp các chứng từ chứng minh mối quan hệ như:
  • Giấy đăng ký kết hôn, giấy khai sinh cho quan hệ gia đình.
  • Hợp đồng lao động, sổ thu chi cho quan hệ thương mại.

3. Hồ Sơ Mục Đích Chuyển Tiền

• Hợp đồng, hóa đơn, hoặc các tài liệu khác chứng minh mục đích của khoản chuyển tiền.
• Đối với các khoản chuyển tiền có mục đích đặc biệt như du học, chữa bệnh, đầu tư, cần cung cấp các giấy tờ hỗ trợ liên quan.

4. Thông Tin Tài Khoản Người Nhận

• Tên ngân hàng thụ hưởng.
• Số tài khoản của người nhận.
• Swift Code hoặc IBAN (tùy theo loại tài khoản).
• Địa chỉ và số điện thoại của ngân hàng thụ hưởng (nếu có).

Lưu Ý Quan Trọng:

• Khách hàng cần đảm bảo tính chính xác và đầy đủ của các chứng từ cung cấp.
• Ngân hàng có quyền yêu cầu thêm các chứng từ bổ sung nếu cần thiết.
• Việc chuẩn bị đầy đủ hồ sơ sẽ giúp giao dịch chuyển tiền quốc tế diễn ra nhanh chóng, thuận lợi và hạn chế tối đa các rủi ro.