Quỹ liên kết đơn vị đầu tư vào đâu?

Cách Quỹ Liên Kết Đơn Vị Phân Bổ Đầu Tư

Quỹ liên kết đơn vị (UCITS) là một loại quỹ đầu tư phổ biến ở Việt Nam, thu hút nhiều nhà đầu tư bằng giá trị tài sản ròng thấp và sự đa dạng hóa. Để đảm bảo lợi ích và an toàn của nhà đầu tư, các UCITS được quy định chặt chẽ về cách phân bổ danh mục đầu tư.

Theo quy định pháp luật, UCITS chủ yếu hướng đến các khoản đầu tư có thu nhập cố định với mục tiêu bảo toàn vốn và tạo ra dòng tiền ổn định. Các khoản đầu tư này bao gồm:

• Trái phiếu chính phủ: Đây là loại trái phiếu do Chính phủ phát hành, có độ an toàn cao và mang lại lãi suất ổn định.
• Tiền gửi ngân hàng: UCITS có thể gửi tiền tại các ngân hàng uy tín để hưởng lợi từ lãi suất tiết kiệm.
• Các sản phẩm tài chính có thu nhập cố định khác: Ví dụ như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu hoán đổi lãi suất, v.v.

Để tạo cơ hội tăng trưởng, một phần nhỏ danh mục đầu tư của UCITS có thể được phân bổ vào các danh mục đầu tư bằng đồng Việt Nam có tiềm năng tăng trưởng, chẳng hạn như:

• Cổ phiếu: UCITS có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán, nhằm tận dụng cơ hội tăng giá của thị trường.
• Quỹ đầu tư khác: UCITS có thể đầu tư vào các quỹ đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ mở, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), để đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiếp cận các thị trường khác nhau.

Tỷ lệ phân bổ giữa các loại tài sản khác nhau trong danh mục đầu tư của UCITS sẽ thay đổi tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và điều kiện thị trường. Các nhà quản lý quỹ sẽ theo dõi chặt chẽ danh mục đầu tư và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm rủi ro.