Apa saja tugas dari bank sentral?

Peranan Bank Sentral: Lebih Daripada Sekadar Mengawal Wang

Bank sentral memainkan peranan penting dalam kestabilan dan pertumbuhan ekonomi sesebuah negara. Tanggungjawabnya melangkaui sekadar mencetak wang dan mengawal kadar faedah. Ia bertindak sebagai arkitek dan penjaga sistem kewangan, memastikan segala urus niaga berjalan lancar dan ekonomi kekal berdaya tahan. Secara ringkas, bank sentral berperanan sebagai “pengawal selia”, “penstabil”, dan “fasilitator” dalam landskap ekonomi negara.

Mengawal Selia Sistem Kewangan:

Tugas utama bank sentral adalah mengawal selia sistem perbankan dan institusi kewangan lain. Ini termasuklah:

• Melesenkan dan mengawasi bank: Bank sentral memberi lesen kepada bank-bank untuk beroperasi dan memastikan mereka mematuhi peraturan dan piawaian yang ditetapkan. Ini bertujuan melindungi deposit orang ramai dan mengekalkan keyakinan terhadap sistem perbankan.
• Mengawasi kestabilan sistem kewangan: Bank sentral memantau risiko sistemik dan mengambil langkah-langkah pencegahan bagi mengelakkan krisis kewangan. Ini termasuklah mengawasi aliran modal, menguruskan rizab antarabangsa, dan bekerjasama dengan agensi pengawalseliaan lain.
• Membangunkan infrastruktur pasaran kewangan: Bank sentral memainkan peranan penting dalam membangunkan infrastruktur pasaran kewangan yang cekap dan berkesan. Ini termasuklah sistem pembayaran, pasaran wang, dan pasaran bon.

Menstabilkan Ekonomi Melalui Dasar Monetari:

Bank sentral bertanggungjawab merangka, melaksanakan, dan memantau dasar monetari. Objektif utama dasar monetari adalah untuk mengekalkan kestabilan harga dan menyokong pertumbuhan ekonomi yang mampan. Antara instrumen dasar monetari yang digunakan termasuklah:

• Kadar dasar semalaman (OPR): Melaraskan OPR mempengaruhi kos pinjaman dan seterusnya mempengaruhi aktiviti ekonomi. Kadar OPR yang rendah boleh merangsang pertumbuhan ekonomi manakala kadar yang tinggi boleh mengawal inflasi.
• Rizab berwajib: Bank sentral menetapkan jumlah rizab minimum yang perlu dipegang oleh bank-bank komersial. Melaraskan rizab berwajib boleh mempengaruhi jumlah wang dalam edaran.
• Operasi pasaran terbuka: Bank sentral membeli atau menjual sekuriti kerajaan di pasaran terbuka untuk mempengaruhi bekalan wang dan kadar faedah.

Memfasilitasi Sistem Pembayaran yang Lancar:

Bank sentral berperanan penting dalam memastikan sistem pembayaran negara berjalan lancar dan efisien. Ini termasuklah:

• Menguruskan sistem pembayaran negara: Bank sentral mengendalikan sistem pembayaran elektronik dan memastikan urus niaga dapat diproses dengan cepat dan selamat.
• Mencetak dan mengedarkan mata wang: Bank sentral bertanggungjawab mencetak dan mengedarkan mata wang fizikal serta memastikan bekalan wang mencukupi untuk memenuhi keperluan ekonomi.
• Menguruskan rizab antarabangsa: Bank sentral menguruskan rizab antarabangsa negara untuk menyokong nilai mata wang dan menyediakan kecairan dalam pasaran pertukaran asing.

Kesimpulannya, bank sentral memainkan peranan yang kritikal dalam memastikan kestabilan dan pertumbuhan ekonomi sesebuah negara. Tugasnya yang pelbagai dan kompleks memerlukan kepakaran, ketelusan, dan kebebasan dalam membuat keputusan demi kepentingan ekonomi negara.