Hvor mye kan jeg få i forskudd på arv?

Forskudd på arv: En avtale mellom arving og arvelater

Det er et stadig økende behov for å sikre økonomisk trygghet både for eldre og for deres etterlatte. En løsning som blir stadig mer aktuell er forskudd på arv. Men hvor mye kan man egentlig få? Svaret er enkelt, men samtidig komplisert: Det finnes ingen lovfestet grense.

Alt handler om avtalen mellom arvelater (den som gir bort forskuddet) og arvingen. Dette understreker viktigheten av å ha en klar og tydelig avtale, gjerne nedfelt skriftlig, for å unngå misforståelser og konflikter senere. En slik avtale bør inneholde følgende punkter:

• Beløpets størrelse: Dette er selvsagt det viktigste punktet. Hvor mye skal gis som forskudd? Det er ingen øvre eller nedre grense, men beløpet bør være realistisk i forhold til arvelaters økonomi og fremtidige planer.

• Tilbakebetalingsvilkår (eventuelt): Skal forskuddet betales tilbake? Hvis ja, under hvilke betingelser? Dette bør spesifiseres klart, inkludert eventuell rente. Man kan avtale at forskuddet skal trekkes fra arven ved arvelaters død, eller at det ikke skal tilbakebetales under noen omstendigheter.

• Skattemessige konsekvenser: Dette er et kritisk punkt som mange overser. Både arvelater og arving må være klar over skattemessige implikasjoner. Et stort forskudd kan utløse skatt for både giver og mottaker, avhengig av beløpet og forholdet mellom partene. Det anbefales sterkt å søke profesjonell rådgivning fra en advokat eller skatterådgiver for å sikre at avtalen er skatterettslig korrekt.

• Dokumentasjon: Avtalen bør være skriftlig og datert, signert av både arvelater og arving, for å sikre bevisførsel. Det er også lurt å bevitne avtalen.

Hva skjer hvis det ikke finnes en skriftlig avtale?

Manglende skriftlig avtale kan føre til uenighet og konflikter blant arvingene etter arvelaters død. Uten dokumentasjon kan det bli vanskelig å bevise hva som ble avtalt, og det kan oppstå tvister om arveoppgjøret.

Konklusjon:

Muligheten for å få forskudd på arv er fleksibel og avhenger fullstendig av avtalen mellom arvelater og arving. Det er avgjørende å ha en klar, skriftlig og skatterettslig forsvarlig avtale for å unngå fremtidige komplikasjoner. Profesjonell rådgivning fra advokat eller skatterådgiver er sterkt anbefalt for å sikre at avtalen er korrekt utformet og tar hensyn til alle relevante aspekter. Å sette seg godt inn i sakens detaljer og søke hjelp fra eksperter vil sikre en smidig og rettferdig prosess for alle parter.