Jak převést staré penzijko na nové?

Z prastarého do nového: Jak hladce převést penzijko?

Máte starou penzijní smlouvu uzavřenou před rokem 2013 a uvažujete o jejím přesunu do modernějšího doplňkového penzijního spoření (DPS)? Nebojte se, není to tak složité, jak se na první pohled zdá. Tento proces, i když vyžaduje několik kroků, je zdarma a s trochou organizace proběhne hladce.

První krok: Informovanost je klíčová

Předtím, než cokoliv podniknete, důkladně si prostudujte podmínky vaší stávající penzijní smlouvy. Zaměřte se zejména na výpovědní lhůtu (většinou dva měsíce), poplatky spojené s výpovědí (ty by v ideálním případě neměly být) a způsob, jakým je možné podat výpověď – poštou, elektronicky, osobně na pobočce. Nepodceňujte tento krok! Znalost detailů vám ušetří čas a potenciální komplikace. Také si předem zjistěte, jaké podmínky nabízí vybraný nový produkt DPS. Porovnejte si poplatky, investiční strategie a další parametry, aby byl váš přesun skutečně výhodný.

Druhý krok: Podání výpovědi

Po pečlivém zvážení a výběru nového produktu je čas podat výpověď vaší staré penzijní smlouvy. Postupujte přesně podle instrukcí uvedených ve vašich smluvních podmínkách. Uschovejte si kopii výpovědi a potvrzení o jejím doručení. Důležité je dodržet výpovědní lhůtu, aby nedošlo k nežádoucím komplikacím a ztrátě času.

Třetí krok: Žádost o převod

Současně s podáním výpovědi, nebo krátce po něm (podle pokynů nové penzijní společnosti), podejme žádost o převod naspořených prostředků do zvoleného doplňkového penzijního spoření. Tuto žádost obvykle najdete na webu vybrané společnosti, nebo vám ji poskytne její zástupce. Budete potřebovat údaje ze své staré penzijní smlouvy, jako je číslo smlouvy, vaše osobní údaje a číslo bankovního účtu, kam vám budou peníze po převodu zaslány.

Čtvrtý krok: Trpělivost a ověření

Po odeslání žádosti o převod nastává fáze čekání. Počítejte s tím, že celý proces může trvat několik týdnů až měsíců, dle efektivity jednotlivých penzijních společností. Pravidelně si ověřujte stav převodu u nové penzijní společnosti. Až budou peníze převedeny, prověřte si, zda je vše v pořádku a zda se shoduje s očekávanou výší.

Na závěr:

Převod penzí ze staré smlouvy do nového produktu DPS může vypadat zpočátku složitě, ale s trochou organizačních schopností a trpělivosti je to zvládnutá záležitost. Nebojte se kontaktovat zákaznickou podporu obou penzijních společností, pokud narazíte na nejasnosti nebo problémy. Vždy je lepší si vše řádně ověřit a zajistit si hladký průběh celého procesu.