Jak sprawdzić firmę, czy nie jest zadłużona?

Jak skutecznie sprawdzić zadłużenie firmy przed podjęciem współpracy?

Współpraca biznesowa to zawsze pewne ryzyko. Aby je zminimalizować, warto dokładnie zweryfikować potencjalnego partnera, a jednym z kluczowych aspektów jest sprawdzenie jego kondycji finansowej, w szczególności zadłużenia. Zlekceważenie tego kroku może prowadzić do poważnych konsekwencji, takich jak opóźnienia w płatnościach, a nawet utraty kapitału. Jak więc skutecznie sprawdzić, czy firma nie jest zadłużona? Nie ograniczajmy się tylko do jednego źródła informacji – kompleksowe podejście jest kluczowe.

Poza Rejestrem Dłużników Niewypłacalnych (RDN), który rzeczywiście jest cennym źródłem informacji o firmach wpisanych do niego przez sąd z powodu niewypłacalności, warto posłużyć się dodatkowymi metodami:

• Analiza sprawozdań finansowych: Dostępne w Krajowym Rejestrze Sądowym (KRS) sprawozdania finansowe (bilans, rachunek zysków i strat) pozwalają na wgląd w strukturę kapitału firmy, jej płynność finansową oraz poziom zadłużenia. Analiza tych dokumentów wymaga jednak pewnej wiedzy księgowej lub skorzystania z pomocy specjalisty. Szczególną uwagę należy zwrócić na wskaźniki zadłużenia, takie jak wskaźnik płynności bieżącej czy wskaźnik zadłużenia do kapitałów własnych.

• Monitoring informacji gospodarczych: Firmy specjalizujące się w monitoringu informacji gospodarczych oferują kompleksowe raporty o kondycji finansowej przedsiębiorstw. Te raporty często zawierają informacje z różnych źródeł, w tym z RDN, KRS, a także z baz danych o zaległych płatnościach. Koszt takich usług jest zróżnicowany, ale korzyści w postaci kompleksowej wiedzy mogą znacznie przewyższyć koszty.

• Weryfikacja w bazach dłużników prywatnych: Istnieją prywatne bazy danych, gromadzące informacje o zaległych płatnościach firm. Dostęp do tych baz może być płatny, ale dostarczają one informacji, których nie znajdziemy w ogólnodostępnych rejestrach.

• Rozmowa z kontrahentami: Nieformalne rozmowy z firmami, które wcześniej współpracowały z potencjalnym partnerem, mogą dostarczyć cennych informacji o jego rzetelności płatniczej. Warto jednak pamiętać, że takie informacje należy traktować z ostrożnością i weryfikować je innymi metodami.

• Sprawdzenie opinii w internecie: Opinie o firmie zamieszczane w internecie, na forach branżowych lub portalach społecznościowych, mogą rzucić światło na jej wiarygodność i sposób rozliczania się z kontrahentami. Należy jednak pamiętać, że takie opinie mogą być subiektywne i nie zawsze wiarygodne.

Podsumowanie:

Sprawdzenie zadłużenia firmy to proces wieloetapowy, wymagający skorzystania z różnych źródeł informacji. Nie należy ograniczać się tylko do RDN, ale wykorzystać wszystkie dostępne narzędzia, aby uzyskać kompleksowy obraz kondycji finansowej potencjalnego partnera. Im więcej informacji zbierzemy, tym lepiej będziemy mogli ocenić ryzyko współpracy i podjąć świadomą decyzję. Pamiętajmy, że prewencja jest zawsze tańsza niż naprawa skutków nieprzemyślanej decyzji.