Kiedy emeryci dostaną zwrot podatku z 13 i 14 emerytury?

Kiedy emeryci zobaczą zwrot podatku z 13. i 14. emerytury na koncie? Co musisz wiedzieć o rozliczeniach za 2024 rok?

Emeryci i renciści, którzy w 2024 roku otrzymali 13. i 14. emeryturę, z pewnością zastanawiają się, kiedy mogą spodziewać się ewentualnego zwrotu podatku dochodowego. Sprawa jest istotna, ponieważ wypłata dodatkowych świadczeń mogła wpłynąć na roczny dochód i zakwalifikowanie do odpowiedniego progu podatkowego. Kiedy konkretnie emeryci zobaczą pieniądze na koncie i co powinni wiedzieć o całym procesie?

Dlaczego w ogóle mowa o zwrocie?

Klucz tkwi w sposobie naliczania podatku od 13. i 14. emerytury. Zasadniczo, wypłata dodatkowych świadczeń, choć jednorazowa, może spowodować przekroczenie progu podatkowego w skali roku. W efekcie, od tych dodatkowych środków może zostać pobrana zaliczka na podatek dochodowy według wyższej stawki, niż wynikałoby to z całości rocznych dochodów. Po rocznym rozliczeniu podatkowym okazuje się, że część tej zaliczki została pobrana niesłusznie i należy się jej zwrot.

Kiedy spodziewać się zwrotu podatku? Rok 2025 jest kluczowy!

Zwrot podatku z tytułu 13. i 14. emerytury za rok 2024 emeryci zobaczą w roku 2025, po dokonaniu rocznego rozliczenia podatkowego. Terminy wypłat są identyczne jak w przypadku zwrotów z tytułu rozliczenia podatku PIT i zależą od sposobu złożenia deklaracji:

• Deklaracja złożona elektronicznie: Im szybciej złożymy PIT online, tym szybciej otrzymamy zwrot. Urząd Skarbowy ma maksymalnie 45 dni na zwrot podatku od momentu złożenia deklaracji drogą elektroniczną.
• Deklaracja złożona w formie papierowej: Urzędy Skarbowe mają więcej czasu na rozpatrzenie deklaracji złożonych w tradycyjny sposób. Termin zwrotu wynosi do 3 miesięcy od daty złożenia dokumentu.

Co musisz wiedzieć i zrobić?

1. Złóż roczne zeznanie podatkowe: Niezależnie od tego, czy korzystasz z gotowych formularzy PIT w usłudze Twój e-PIT, czy też składasz zeznanie samodzielnie, pamiętaj o uwzględnieniu wszystkich otrzymanych świadczeń, w tym 13. i 14. emerytury.
2. Sprawdź poprawność danych: Upewnij się, że wszystkie dane zawarte w zeznaniu, zwłaszcza numer konta bankowego, są poprawne. Błąd może opóźnić zwrot.
3. Śledź status zwrotu: Wiele Urzędów Skarbowych udostępnia możliwość sprawdzenia online statusu zwrotu podatku. Dzięki temu można na bieżąco monitorować proces.
4. Pamiętaj o ulgach: Warto przypomnieć, że emeryci mogą korzystać z różnych ulg podatkowych, takich jak ulga rehabilitacyjna, ulga na leki czy ulga dla krwiodawców. Skorzystanie z tych ulg może wpłynąć na wysokość zwrotu podatku.

Podsumowując:

Zwrot podatku z 13. i 14. emerytury to realna szansa na odzyskanie części zapłaconych podatków dla emerytów i rencistów. Pamiętaj o terminowym i prawidłowym złożeniu zeznania podatkowego za 2024 rok, aby w 2025 roku otrzymać należny zwrot. Regularne sprawdzanie statusu zwrotu w e-Urzędzie Skarbowym pozwoli na bieżąco kontrolować sytuację i w razie potrzeby szybko reagować.