会社員の確定申告に必要な書類は？

会社員が確定申告で損をしないために！必要書類と賢い節税対策

会社員の皆さんは、年末調整があるから確定申告は関係ないと思っていませんか？ 実は、医療費控除や住宅ローン控除など、確定申告をすることで税金が還付されるケースが数多くあります。せっかく納めている税金、少しでも取り戻すために、確定申告にチャレンジしてみませんか？

この記事では、会社員が確定申告をする際に必要な書類を詳しく解説するとともに、賢く節税するためのポイントをご紹介します。

1. 確定申告、本当に必要？まずはチェック！

以下のいずれかに該当する場合は、確定申告が必要となる可能性があります。

• 年間の給与収入が2,000万円を超える場合
• 副業による所得が年間20万円を超える場合
• 2ヶ所以上から給与を受け取っている場合
• 医療費控除、住宅ローン控除、寄付金控除などを受けたい場合

ご自身が該当するかどうか、国税庁のウェブサイトや税務署に確認してみることをお勧めします。

2. 確定申告に必要な書類一覧

確定申告に必要な基本的な書類は以下の通りです。

• 確定申告書：税務署で入手できるほか、国税庁のウェブサイトからダウンロードできます。e-Taxを利用する場合は、オンラインで作成・提出が可能です。
• 源泉徴収票：勤務先から発行される、年間の給与額や源泉徴収された所得税額が記載された書類です。
• マイナンバーがわかる書類：マイナンバーカード、通知カード、マイナンバーが記載された住民票の写しなど、いずれか一つが必要です。
• 本人確認書類：マイナンバーカード、運転免許証、パスポートなど、顔写真付きの身分証明書が必要です。

上記に加え、控除を受けるためには、以下の書類も必要となります。

• 医療費控除：医療費の領収書、医療費控除の明細書（領収書に基づいて作成）
• 住宅ローン控除：住宅ローンの残高証明書、不動産売買契約書、登記事項証明書
• 寄付金控除：寄付先の団体から発行される領収書

3. 副業がある場合の注意点

副業による所得がある場合は、確定申告書にその収入を記載する必要があります。収入の種類によって、必要な書類が異なります。

• 雑所得（フリマアプリでの売上、アフィリエイト収入など）：収入と必要経費を記載した収支内訳書（白色申告の場合）または青色申告決算書（青色申告の場合）が必要です。領収書や請求書など、収入や経費を証明する書類も保管しておきましょう。
• 事業所得（個人事業主として事業を行っている場合）：青色申告決算書（青色申告の場合）または収支内訳書（白色申告の場合）が必要です。

4. 節税対策のポイント

確定申告は、税金を納めるだけでなく、払いすぎた税金を取り戻すチャンスでもあります。以下に、節税対策のポイントをいくつかご紹介します。

• 医療費控除：年間の医療費が10万円を超える場合は、医療費控除を受けることができます。
• 住宅ローン控除：住宅ローンを利用してマイホームを購入した場合、住宅ローン控除を受けることができます。
• iDeCo（個人型確定拠出年金）：iDeCoに加入すると、掛金が全額所得控除の対象となり、節税効果が期待できます。
• ふるさと納税：ふるさと納税は、実質2,000円の負担で、お礼の品を受け取ることができます。

5. 確定申告をスムーズに行うために

確定申告は、準備に時間がかかることもあります。早めに準備を始め、必要な書類を揃えておくことが大切です。

• 国税庁のウェブサイトを活用する：確定申告書作成コーナーやe-Taxを利用すれば、自宅から簡単に確定申告ができます。
• 税務署の相談窓口を利用する：確定申告に関する疑問や不安がある場合は、税務署の相談窓口で相談することができます。
• 税理士に依頼する：複雑なケースや時間がない場合は、税理士に依頼することも検討しましょう。

確定申告は、少し手間がかかるかもしれませんが、きちんと行えば、節税効果が期待できます。この記事を参考に、しっかりと準備をして、確定申告に臨みましょう。

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