お取引目的等のご確認のお願い なぜ？

なぜ金融機関は取引目的等の確認を求めるのか？：安全な金融システムを維持するために

「お取引目的等のご確認のお願い」という書類やメッセージを受け取ったことはありませんか？ 面倒に感じるかもしれませんが、これは金融機関が私たち利用者の財産を守り、社会全体の安全に貢献するための重要な取り組みなのです。 なぜ金融機関が、私たち一人ひとりの取引目的や職業などを確認する必要があるのでしょうか？

その答えは、犯罪収益の移転防止とテロ資金供与の阻止という、現代社会における重要な課題に深く関わっています。

近年、マネー・ロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与といった犯罪は、ますます巧妙化し、国際的な広がりを見せています。 こうした犯罪は、社会秩序を脅かし、私たちの生活を危険に晒す可能性があります。 金融機関は、これらの犯罪の温床となる可能性を排除するため、厳格な対策を講じる義務を負っています。

「お取引目的等のご確認のお願い」は、その対策の一環として行われています。 金融機関は、お客様の取引内容や属性を把握することで、不審な取引を早期に発見し、犯罪に利用されるリスクを低減することができます。

具体的に、どのような情報が確認されるのでしょうか？

• お取引の目的: どのような目的で口座を利用するのか、具体的な理由を尋ねられます。例えば、事業資金の管理、生活費の支払い、投資などが挙げられます。
• 職業: どのような仕事に従事しているのかを尋ねられます。これは、収入源や取引内容との整合性を確認するために重要です。
• 収入源: 収入の源泉を確認することで、不当な利益や犯罪行為によって得られた資金が口座に流入していないかを確認します。
• 外国PEPs (Politically Exposed Persons): 政治的に重要な地位にある人物とその親族に該当するかどうかを確認します。外国PEPsは、汚職や不正行為のリスクが高いため、より慎重な対応が必要となります。

これらの情報は、金融機関によって厳重に管理され、法令に基づき適切に利用されます。 お客様から提供された情報は、不正取引の早期発見や犯罪捜査への協力など、犯罪防止のために活用されます。

「お取引目的等のご確認のお願い」は、私たち利用者にとってもメリットがあります。

• 不正利用の防止: 金融機関が不審な取引を早期に発見することで、私たち自身の口座が不正利用されるリスクを低減できます。
• 安全な金融システムの維持: 金融機関が犯罪収益の移転を阻止することで、社会全体の金融システムが健全に保たれ、安心して金融サービスを利用できます。
• 国際社会への貢献: 日本の金融機関が国際的なマネー・ロンダリング対策に協力することで、テロや国際犯罪の防止に貢献できます。

金融機関からの「お取引目的等のご確認のお願い」は、決して面倒な手続きではありません。 これは、私たち自身と社会全体を守るための重要な取り組みなのです。 ご理解とご協力をお願いいたします。

もし、金融機関から「お取引目的等のご確認のお願い」を受け取った場合は、正直に正確な情報を提供するように心がけましょう。 不明な点がある場合は、金融機関に遠慮なく問い合わせてください。