貯金が1000万円を超えると銀行から電話がくる理由は？

貯金が1,000万円を超えると銀行から電話がくる理由

貯金が1,000万円を超えると、銀行から電話がかかってくることがよくあります。これは、以下の理由によるものです。

マネーロンダリング対策

マネーロンダリングとは、違法な資金の出所を隠すために、合法的な手段を使って資金を移転するプロセスです。銀行は、資金洗浄防止法に基づき、1,000万円を超える大口取引を監視する義務があります。そのため、銀行は高額預金に対して、資金の出所や用途などについて詳しい情報を確認する必要があります。

不正取引の防止

1,000万円を超える大口預金は不正取引の標的になりやすいです。銀行は、預金者の身元確認と取引の監視を行うことで、なりすましやその他の不正な行為を防止しています。

顧客確認（KYC）

銀行は、すべての預金者に顧客確認（KYC）を実施する必要があります。KYCでは、預金者の身元、住所、資金の出所などを確認します。1,000万円超の高額預金の場合、KYCはより詳細かつ徹底的に行われます。

取引監視（AML）

取引監視（AML）は、顧客の取引パターンを監視し、マネーロンダリングやその他の不正行為の兆候を特定するプロセスです。銀行は、1,000万円超の高額預金に対してAMLを強化し、疑わしい取引を特定します。

連絡の内容

銀行から電話がかかってきた場合は、以下の情報や書類を要求されることがあります。

• 預金の出所と用途
• 収入と資産に関する情報
• 身分証明書や住所証明書
• 取引記録

銀行はこのような情報を確認することで、顧客の資金の出所が合法であることを確認し、不正取引のリスクを評価します。

注意点

1,000万円超の高額預金を保有している場合は、銀行からの電話や連絡に応じる必要があります。協力することで、マネーロンダリングや不正取引の防止に貢献できます。ただし、銀行に身分証明書や取引記録などの機密情報を提供する前に、相手が本当に銀行の職員であることを確認してください。