銀行からお客様情報確認書が届いたが、なぜ？

銀行からお客様情報確認書が届いた理由：金融犯罪との闘いにおけるあなたの役割

最近、取引のある銀行から「お客様情報確認書」が届いたという方もいらっしゃるのではないでしょうか。突然の通知に戸惑う気持ちも理解できます。しかし、これは決して怪しいものではなく、金融機関が法律に基づき実施している重要な手続きです。

なぜこのような確認書が送られてくるのか、その背景には国際的な金融犯罪対策があります。具体的には、マネーロンダリング（資金洗浄）とテロ資金供与を防止するための取り組みの一環として、銀行をはじめとする金融機関は、顧客の情報を定期的に確認することが法律で義務付けられているのです。

マネーロンダリングとは？

犯罪によって得た不正な資金を、出所を隠蔽するために様々な方法で移動させ、最終的に合法的な資金として見せかける行為です。薬物取引、詐欺、脱税など、あらゆる犯罪行為によって得られた資金がマネーロンダリングの対象となり得ます。

テロ資金供与とは？

テロ活動やテロ組織への資金提供を行うことです。これは、テロ行為を助長し、社会の安全と安定を脅かす重大な犯罪です。

これらの犯罪は、国際的な経済システムを不安定化させ、社会の安全を脅かすため、世界各国が協力して対策に取り組んでいます。日本もその一員として、金融機関に顧客情報の確認を義務付ける法律を整備し、国際的な基準に沿った対策を講じているのです。

なぜ定期的な確認が必要なのか？

顧客の状況は常に変化します。引っ越し、転職、結婚、離婚など、ライフイベントによって住所や職業が変わることがあります。また、事業を始めた、あるいは新たに投資を始めたなど、取引目的や取引内容が変化することもあります。

銀行は、最新の情報に基づいて顧客の取引をモニタリングすることで、不正な取引を早期に発見し、マネーロンダリングやテロ資金供与を未然に防ぐことができます。そのため、定期的な情報確認は、社会全体の安全を守るために不可欠なものなのです。

確認書への協力が不可欠な理由

お客様情報確認書に正しく回答することは、あなた自身が犯罪に巻き込まれるリスクを軽減することにも繋がります。あなたの情報が正確であれば、万が一、不正な取引に巻き込まれそうになった場合でも、銀行は迅速に対応し、被害を最小限に抑えることができます。

また、確認書への協力を拒否したり、虚偽の情報を申告したりすると、銀行口座の利用制限や取引停止といった措置が取られる可能性もあります。これは、銀行が犯罪行為への関与を疑わざるを得なくなるためです。

確認書が届いたら

お客様情報確認書が届いたら、速やかに内容を確認し、正確な情報を記入して返送しましょう。もし不明な点があれば、銀行に問い合わせることをお勧めします。

お客様一人ひとりの協力が、金融犯罪との闘いにおける重要な一歩となります。ご理解とご協力をお願いいたします。