銀行から電話がかかってきた。預金額はいくらですか？

銀行から預金額の確認電話

近年、銀行から預金額の確認に関する電話が頻繁にかかってくるようになっています。この電話は、銀行の内部規定やマネーロンダリング防止対策の一環として行われます。

なぜ銀行は預金額を確認するのか

一般的に、1,000万円を超える預金残高がある口座については、銀行による確認やアドバイスの対象となる場合があります。これは、次のような理由によるものです。

• 顧客の資産保護： 大額の預金を保護し、不正な取引や詐欺から守ります。
• マネーロンダリング防止： 犯罪収益の洗浄を防止するため、大額の預金の出所を確認します。
• 税務当局への報告義務： 法律により、一定額以上の預金については税務当局に報告する義務があります。

電話の目的

銀行からの預金額確認電話の目的は、次のとおりです。

• 預金残高の正確性を確認する
• 出所不明の資金を特定する（マネーロンダリングの防止）
• 適切な金融商品やサービスに関するアドバイスを提供する

問題の兆候ではない

銀行からの預金額確認電話は、必ずしも問題を示唆するものではありません。上記の目的のために行われるものであり、通常は問題なく完了します。ただし、以下のような場合は注意が必要です。

• 電話が非通知番号や怪しい番号からかかってくる場合
• 電話で個人情報（口座番号、パスワードなど）を尋ねられる場合
• 電話が不自然な時間帯にかかってくる場合

対応方法

銀行から預金額の確認電話がかかってきた場合、次の手順に従ってください。

• 電話に出る前に番号を確認する
• 個人情報が尋ねられた場合は、提供しない
• 電話に出た場合は、銀行名の確認と担当者の名前を尋ねる
• 不明な点がある場合は、直接銀行に問い合わせる

覚えやすいポイント：

• 銀行は、1,000万円を超える預金残高がある口座について確認を行う場合があります。
• 預金額確認電話は、資産保護とマネーロンダリング防止のためのものです。
• 電話で個人情報は提供せず、不審な場合は銀行に直接問い合わせてください。