Hoeveel contant geld is strafbaar?

Contante betalingen boven €10.000 zijn strafbaar

Om witwaspraktijken tegen te gaan, is het in Nederland verboden om contante betalingen te doen of te ontvangen van €10.000 of meer. Dit geldt ook voor het storten van contant geld op een rekening.

Strafbare feiten

Het overtreden van deze regel wordt gezien als een misdrijf en kan leiden tot strafrechtelijke vervolging. De straffen voor het doen of ontvangen van contante betalingen boven €10.000 kunnen variëren van hoge boetes tot jarenlange gevangenisstraf.

Weiger contante betalingen

Bedrijven en particulieren zijn verplicht om dergelijke betalingen te weigeren. Als u een contante betaling van €10.000 of meer ontvangt, meld dit dan onmiddellijk bij de autoriteiten.

Alternatieve betaalmethoden

Er zijn verschillende alternatieve betaalmethoden beschikbaar die u kunt gebruiken om grote bedragen over te maken, zoals:

• Bankoverschrijvingen
• Creditcardbetalingen
• Digitale portemonnees

Gevolgen voor bedrijven

Bedrijven die zich niet aan deze regel houden, kunnen worden beboet, hun vergunning kunnen verliezen of zelfs worden gesloten. Het is daarom van cruciaal belang voor bedrijven om een duidelijk beleid te hebben voor het omgaan met contante betalingen.

Meldingsplicht ongebruikelijke transacties

Banken en andere financiële instellingen zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de autoriteiten. Dit omvat transacties die ongebruikelijk hoog zijn of die verband houden met criminele activiteiten.

Door deze regelgeving wordt het voor criminelen moeilijker gemaakt om contant geld te witwassen. Het is belangrijk dat iedereen zich bewust is van deze regel om de integriteit van ons financiële systeem te beschermen.