Welke gegevens mag de bank vragen?

Welke gegevens mag de bank vragen?

Banken zijn wettelijk verplicht om informatie te verzamelen over de herkomst van hun klanten en hun transacties. Dit proces wordt klantonderzoek genoemd en heeft tot doel het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.

De bank mag om de volgende gegevens vragen:

• Persoonlijke gegevens: Naam, geboortedatum, adres, nationaliteit
• Financiële gegevens: Inkomsten, uitgaven, vermogen, bronnen van inkomsten
• Transactiegegevens: Details over stortingen, opnames, overschrijvingen en andere financiële transacties
• Herkomst van middelen: Bewijs van de herkomst van uw geld, zoals loonstroken, bankafschriften of belastingaangiften
• Doel van transacties: Informatie over het doel van uw transacties, zoals het kopen van een huis of het betalen van rekeningen

Verplichting om mee te werken

Als klant bent u verplicht om mee te werken aan het klantonderzoek en de gevraagde gegevens te verstrekken. Dit is vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Gevolgen van niet-medewerking

Als u niet meewerkt aan het klantonderzoek, kan de bank uw rekening bevriezen of zelfs opzeggen. Bovendien kan de bank aangifte doen bij het Openbaar Ministerie, wat kan leiden tot vervolging.

Privacybescherming

De bank is verplicht om de door u verstrekte gegevens vertrouwelijk te behandelen en alleen te gebruiken voor het doel van het klantonderzoek. De gegevens mogen niet worden doorverkocht of gedeeld met derden zonder uw toestemming.