Hoeveel procent belasting betaal je in België?

Hoeveel procent belasting betaal je in België? Een verklaring in vier schijven (2025)

De Belgische belastingaangifte kan complex lijken, maar het begrijpen van de basisprincipes is essentieel. In tegenstelling tot een enkel percentage, wordt de belasting in België progressief geheven via vier verschillende belastingschijven. Dit betekent dat je op verschillende delen van je inkomen een ander percentage belasting betaalt. De inkomsten die je in 2024 hebt verdiend, worden in 2025 belast. Laten we de vier schijven nader bekijken:

Het systeem van belastingschijven:

Het Belgische systeem is progressief: hoe hoger je inkomen, hoe hoger je gemiddelde belastingpercentage. Dit komt doordat je op een hoger inkomen een hoger percentage belasting betaalt dan op een lager inkomen. Het is cruciaal te begrijpen dat de percentages van 25%, 40%, 45% en 50% niet betekenen dat je al je inkomen tegen één van deze tarieven wordt belast. Ze geven aan welk percentage verschuldigd is op het inkomen dat binnen een bepaalde schijf valt.

De precieze grenzen van deze schijven worden jaarlijks aangepast aan de inflatie en andere economische factoren. De percentages die hieronder vermeld staan, zijn voorlopige schattingen voor het belastbaar inkomen van 2024, te betalen in 2025. De definitieve schijven en percentages worden door de Belgische overheid bekendgemaakt voor het begin van de aangifteperiode. Het is dus raadzaam om voor de meest accurate informatie de officiële bronnen van de Federale Overheidsdienst Financiën te raadplegen.

Vereenvoudigd voorbeeld (Illustratief en niet-bindend):

Stel dat de grenswaarden voor 2025 als volgt zijn (dit zijn slechts schattingen en kunnen afwijken van de werkelijkheid):

• Schijf 1 (25%): Tot € 15.000
• Schijf 2 (40%): Van € 15.001 tot € 40.000
• Schijf 3 (45%): Van € 40.001 tot € 80.000
• Schijf 4 (50%): Boven € 80.000

Iemand die € 30.000 verdiende in 2024, zou als volgt belast worden (volgens deze illustratieve voorbeeldgrenzen):

• € 15.000 x 25% = € 3.750 (Schijf 1)
• (€ 30.000 – € 15.000) x 40% = € 6.000 (Schijf 2)
• Totaal: € 9.750

Het gemiddelde belastingpercentage in dit voorbeeld is 32,5% (€9.750 / €30.000). Merk op dat dit een aanzienlijk lager percentage is dan de 40% die op het hogere deel van het inkomen van toepassing is.

Conclusie:

Het berekenen van uw precieze belastingaanslag is complex en afhankelijk van vele factoren, waaronder uw gezinsituatie, eventuele aftrekken en specifieke inkomsten. De hierboven vermelde percentages en schijven zijn slechts een vereenvoudigde weergave. Voor een accurate berekening en persoonlijk advies raden wij aan om contact op te nemen met een belastingconsulent of de website van de FOD Financiën te raadplegen. De informatie in dit artikel is louter informatief en dient niet als juridisch of fiscaal advies.