Muốn chuyển khoản trên 10 triệu thì phải làm sao?
Chuyển khoản trên 10 triệu đồng/lần, bắt đầu từ ngày 1/7, sẽ cần đáp ứng thêm các yêu cầu mới theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước. Các quy định chi tiết đang được cập nhật.
- Số tiền tối thiểu cần xác thực là gì?
- Chưa xác thực sinh trắc học chuyển được bao nhiêu tiền?
- Chưa làm sinh trắc học 1 ngày chuyển được bao nhiêu tiền?
- Chưa xác nhận sinh trắc học thì chuyển được bao nhiêu tiền?
- Chưa cài sinh trắc học 1 ngày chuyển được bảo nhiêu tiền?
- Chuyển tiền trên 10 triệu phải làm sao?
Quy định mới về chuyển khoản trên 10 triệu đồng
Theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, kể từ ngày 1/7/2023, các giao dịch chuyển khoản trên 10 triệu đồng/lần sẽ phải tuân thủ các yêu cầu mới nhằm tăng cường bảo mật và ngăn ngừa rửa tiền.
Các quy định chi tiết về thủ tục thực hiện đang được Ngân hàng Nhà nước cập nhật. Tuy nhiên, về cơ bản, khách hàng sẽ cần cung cấp thêm thông tin khi thực hiện các giao dịch chuyển khoản có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên. Thông tin này có thể bao gồm:
- Mục đích chuyển khoản
- Nguồn gốc tài chính
- Thông tin người thụ hưởng
Khách hàng có thể cung cấp thông tin này theo các hình thức sau:
- Tự nhập thông tin trực tiếp trên hệ thống ngân hàng điện tử hoặc tại quầy giao dịch
- Cung cấp chứng từ hoặc giấy tờ liên quan để xác thực mục đích và nguồn gốc tài chính của giao dịch
Ngoài ra, các ngân hàng cũng có thể yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bổ sung tùy thuộc vào giá trị và mức độ rủi ro của giao dịch.
Lưu ý:
- Các giao dịch chuyển khoản có giá trị dưới 10 triệu đồng vẫn được thực hiện theo quy trình hiện hành.
- Quy định mới này được áp dụng cho cả các giao dịch trong nước và quốc tế.
- Khách hàng nên liên hệ trực tiếp với ngân hàng của mình để biết thêm thông tin chi tiết về quy trình thực hiện.
Mục đích của quy định mới:
Việc thắt chặt quy định về chuyển khoản trên 10 triệu đồng nằm trong nỗ lực của Ngân hàng Nhà nước nhằm:
- Tăng cường bảo mật cho các giao dịch tài chính, bảo vệ thông tin khách hàng.
- Ngăn chặn tình trạng rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác thông qua hệ thống tài chính.
- Đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong các hoạt động chuyển tiền.
Góp ý câu trả lời:
Cảm ơn bạn đã đóng góp ý kiến! Góp ý của bạn rất quan trọng giúp chúng tôi cải thiện câu trả lời trong tương lai.