Siapa saja yang dapat memblokir rekening bank?

Siapa Berkuasa Membekukan Akaun Bank Anda? Lebih daripada yang Anda Sangka

Pembekuan akaun bank, satu tindakan yang mungkin tampak drastik, sebenarnya boleh dilakukan oleh beberapa pihak berkuasa di bawah kuasa undang-undang. Ia bukan sekadar tindakan sesuka hati, sebaliknya merupakan instrumen penting dalam usaha membanteras jenayah kewangan dan memastikan ketelusan dalam sistem perbankan negara. Walaupun imej “rasuah” mungkin terlintas di fikiran pertama, realitinya lebih luas dan kompleks.

Artikel ini bertujuan untuk menerangkan, secara ringkas, siapa yang berkuasa memerintahkan pembekuan akaun bank dan di bawah situasi apa tindakan ini diambil. Jangan keliru, pembekuan akaun bukan bermaksud akaun tersebut dirampas secara kekal. Ia adalah tindakan sementara bagi tujuan siasatan.

Seperti yang dijangka, pihak berkuasa penguatkuasa undang-undang memainkan peranan utama. Ini termasuk:

• Polis Diraja Malaysia (PDRM): PDRM boleh memohon pembekuan akaun bank jika mereka menyiasat kes yang melibatkan pengubahan wang haram, pengganasan, atau jenayah kewangan lain. Siasatan mungkin melibatkan pengesanan aliran wang yang disyaki berkaitan dengan aktiviti haram.

• Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM): SPRM, sebagai badan utama dalam memerangi rasuah, berkuasa membekukan akaun yang disyaki menyimpan hasil rasuah. Ini penting untuk menghalang dana tersebut daripada digunakan atau dipindahkan.

• Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN): Dalam kes penipuan cukai atau penggelapan cukai, LHDN juga boleh memohon pembekuan akaun bank bagi memastikan bayaran cukai yang tertunggak dapat dikutip.

• Badan-badan penguatkuasaan undang-undang lain: Agensi-agensi lain seperti Jabatan Kastam Diraja Malaysia (JKDM) dan agensi-agensi kerajaan yang lain juga mempunyai kuasa untuk memohon pembekuan akaun bank di bawah bidang kuasa masing-masing.

Setelah permohonan pembekuan dikemukakan, ia perlu disokong oleh bukti kukuh dan perintah mahkamah. Ini memastikan bahawa pembekuan akaun bukanlah tindakan sewenang-wenangnya. Peranan Mahkamah di sini adalah kritikal, kerana mereka akan menilai kesahihan permohonan dan memberikan keputusan sama ada untuk membenarkan atau menolak permohonan tersebut. Justeru, hakim boleh dianggap sebagai pihak yang memberi kuasa terakhir dalam keputusan pembekuan akaun.

Kesimpulannya, pembekuan akaun bank bukanlah sesuatu yang ringan. Ia merupakan langkah yang diambil dengan teliti dan dikawal selia oleh undang-undang untuk memastikan keadilan ditegakkan dan jenayah kewangan dapat dibanteras dengan berkesan. Sekiranya akaun anda dibekukan, adalah penting untuk anda mendapatkan nasihat guaman dengan segera bagi memahami hak dan pilihan anda. Jangan sesekali cuba menipu atau melanggar sebarang arahan daripada pihak berkuasa.