Jak napisać oświadczenie o rezygnacji z polisy na życie?

Rozwiązanie umowy ubezpieczenia na życie: Jak napisać skuteczne oświadczenie?

Rezygnacja z polisy na życie to decyzja, którą należy podjąć świadomie i formalnie. Nie wystarczy po prostu przestać płacić składek. Aby skutecznie rozwiązać umowę, niezbędne jest złożenie pisemnego oświadczenia o rezygnacji, przygotowanego z odpowiednią starannością. Brak precyzji może skutkować wydłużonym procesem i niejednoznacznymi rozliczeniami. Poniżej przedstawiamy krok po kroku, jak napisać takie oświadczenie, minimalizując ryzyko komplikacji.

Co powinno znaleźć się w oświadczeniu o rezygnacji z polisy na życie?

Oświadczenie powinno być jasne, zrozumiałe i jednoznaczne. Unikajmy niejasnych sformułowań, które mogą być różnie interpretowane przez towarzystwo ubezpieczeniowe. Kluczowe elementy to:

• Zwięzłe i wyraźne żądanie: Na samym początku, w sposób niewątpliwy, należy wyrazić wolę rozwiązania umowy ubezpieczenia na życie. Można użyć formułki: „Niniejszym oświadczam o rezygnacji z polisy na życie nr…”, a następnie jasno określić żądanie: całkowite rozwiązanie umowy.
• Informacje o polisie: Podaj numer polisy, datę jej zawarcia oraz rodzaj ubezpieczenia (np. ubezpieczenie na życie z dodatkowymi ubezpieczeniami). Te dane pozwolą towarzystwu ubezpieczeniowemu jednoznacznie zidentyfikować umowę.
• Dane osobowe: Podaj swoje pełne dane osobowe: imię i nazwisko, adres zamieszkania, numer PESEL (lub NIP, jeśli dotyczy).
• Żądanie zwrotu nadpłat lub wypłaty wartości rachunkowej: Jeżeli uważasz, że przysługuje Ci zwrot nadpłat (np. w przypadku wcześniejszej rezygnacji) lub wypłata wartości rachunkowej polisy, wyraźnie to zaznacz w oświadczeniu. W tym punkcie warto również wskazać numer konta bankowego, na który mają zostać przelane ewentualne środki.
• Data i podpis: Oświadczenie musi być datowane i podpisane własnoręcznie.

Przykładowe sformułowanie:

„Niniejszym oświadczam o rezygnacji z polisy na życie nr [numer polisy], zawartej w dniu [data zawarcia polisy] z [nazwa towarzystwa ubezpieczeniowego]. Żądam całkowitego rozwiązania ww. umowy i wypłaty wartości rachunkowej polisy na konto bankowe [numer konta bankowego]. Moje dane osobowe to: [imię i nazwisko], [adres zamieszkania], [PESEL].”

Forma i sposób dostarczenia:

Oświadczenie o rezygnacji z polisy na życie musi być złożone na piśmie. Zalecamy wysłanie go listem poleconym za potwierdzeniem odbioru. To zapewni dowód na złożenie oświadczenia i datę jego doręczenia. Zachowanie kopii oświadczenia z potwierdzeniem odbioru jest niezbędne dla zabezpieczenia interesów ubezpieczającego.

Pamiętaj, że powyższe wskazówki mają charakter informacyjny i nie stanowią porady prawnej. W przypadku wątpliwości co do treści oświadczenia lub procedury rozwiązania umowy, warto skonsultować się z prawnikiem lub bezpośrednio z towarzystwem ubezpieczeniowym.