年金だけで確定申告が必要な金額はいくらからですか？

年金受給者の確定申告：いくらから必要？知っておくべきポイント

年金を受け取り始めたら、確定申告について考える必要があります。特に、「年金だけで確定申告が必要な金額はいくらから？」という疑問は、多くの年金受給者が抱えるものです。この記事では、その疑問に答えつつ、確定申告に関する重要なポイントを分かりやすく解説します。

まず、大前提として、公的年金収入が400万円以下であり、かつ年金の全額に対して源泉徴収が行われている場合、他の所得（例えば、アルバイト収入や不動産収入など）が20万円以下であれば、確定申告は原則として不要です。

しかし、この条件に当てはまらない場合は確定申告が必要になる可能性があります。以下に具体的なケースを挙げます。

• 年金収入が400万円を超える場合: 年金収入が400万円を超えると、確定申告の義務が生じます。これは、所得税法で定められている基準によるものです。

• 年金以外に20万円を超える所得がある場合: 例えば、パートタイムで働いていたり、不動産収入があったりする場合、それらの所得と年金収入を合算して申告する必要があります。

• 源泉徴収されていない年金がある場合: 海外からの年金や、一部の企業年金などは源泉徴収されていない場合があります。これらの年金を受け取っている場合は、確定申告が必要です。

• 医療費控除や生命保険料控除など、控除を受けたい場合: 確定申告を行うことで、これらの控除を適用し、税金の還付を受けられる可能性があります。特に、年金生活に入ってから医療費がかさむようになったという方は、積極的に検討すべきです。

注意点：

• 上記はあくまで一般的なケースであり、個々の状況によって判断が異なります。例えば、年金の種類や家族構成、扶養状況などによって、確定申告の要否や税額が変わってくる可能性があります。
• 確定申告が不要な場合でも、住民税の申告が必要になる場合があります。お住まいの自治体に確認することをおすすめします。
• 複雑なケースや判断に迷う場合は、税務署や税理士に相談することを強く推奨します。 税務署では、確定申告に関する無料相談を受け付けています。

確定申告をスムーズに行うために：

確定申告は、事前準備をしっかり行うことで、スムーズに進めることができます。

• 必要な書類を揃える: 年金の源泉徴収票、生命保険料控除証明書、医療費の領収書など、必要な書類を事前に準備しておきましょう。
• 税務署のウェブサイトを活用する: 国税庁のウェブサイトには、確定申告に関する詳細な情報が掲載されています。確定申告書の作成方法や、控除に関する情報などを確認することができます。
• e-Taxを利用する: e-Tax（国税電子申告・納税システム）を利用すれば、自宅からインターネットを通じて確定申告を行うことができます。

年金受給者の確定申告は、複雑に感じるかもしれませんが、しっかりと理解しておけば、安心して年金生活を送ることができます。この記事が、皆様の確定申告に関する疑問を解消する一助となれば幸いです。