FP3級を取得した場合、ファイナンシャルプランナーとして名乗れる？

FP3級合格後、「ファイナンシャルプランナー」を名乗れる？その疑問に答えます

FP3級の取得を目指している、あるいは取得された皆さん、おめでとうございます！せっかく努力して手に入れた資格、どのように活かせるのか、気になるところですよね。特に、「ファイナンシャルプランナー」という肩書きで仕事ができるのか、名刺に書いても良いのか、といった疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。

結論から言うと、FP3級に合格しただけでは、「ファイナンシャルプランナー」と名乗って業務を行うことは、一般的には推奨されません。

なぜなら、「ファイナンシャルプランナー」という名称は、厳密には資格名ではなく、FP業務を行う人の職業名、あるいは総称として使われることが多いからです。FP3級は「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」という国家資格であり、この名称を名乗ることはできます。しかし、FP3級の資格だけでは、十分な知識や経験が不足しているとみなされる場合があり、誤解を招く可能性があるからです。

より詳しく見ていきましょう。

1. FP技能士とは？

FP技能士は、国家資格であり、1級から3級までが存在します。それぞれの級によって、求められる知識や実務能力が異なります。FP3級は、FP資格の入門的な位置づけであり、基本的な金融知識やライフプランニングの知識を習得していることを証明するものです。

2. ファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナーは、顧客のライフプランに基づき、資産運用、保険、税金、不動産など、幅広い金融知識を駆使して、総合的なアドバイスを行う専門家です。FP技能士の資格を持っていることは、ファイナンシャルプランナーとして活動するための基礎的な知識があることを示す一つの要素ですが、それだけでは十分ではありません。

3. 誤解を避けるために

FP3級の資格取得者は、「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」という正式な名称を名乗ることができます。名刺や自己紹介で資格を記載する際は、この名称を使用することを推奨します。

「ファイナンシャルプランナー」という名称を使用したい場合は、FP2級以上の資格を取得する、あるいは、実務経験を積むなどして、より専門的な知識とスキルを身につけることが重要です。FP2級以上の資格取得、または実務経験を通して、お客様に対してより専門性の高いアドバイスを提供できるようになることが望ましいでしょう。

4. FP3級を活かす道

FP3級で得た知識は、自身のライフプランニングに役立つだけでなく、金融業界や不動産業界など、幅広い分野で役立ちます。例えば、金融機関で働く場合、お客様のニーズを理解し、適切な商品やサービスを提案する上で、FP3級の知識は大きな強みとなります。

まとめ

FP3級は、ファイナンシャルプランナーとしての第一歩を踏み出すための重要な資格です。しかし、FP3級の資格だけで「ファイナンシャルプランナー」と名乗ることは、誤解を招く可能性があります。まずは「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」として、知識を深め、経験を積むことをおすすめします。そして、将来的にFP2級以上の資格取得を目指し、より専門的なファイナンシャルプランナーとして活躍されることを願っています。