現預金残高の目安は？

現預金残高の適切な目安

企業にとって、適切な現預金残高を維持することは財務健全性を確保するために不可欠です。現預金残高は、事業運営の柔軟性と財務上のリスクを軽減するのに役立ちます。

一般的な目安

業界や事業規模によって多少異なる場合がありますが、一般的な目安として、現預金残高は会社の総資産の30%が適切とされています。この目安は、企業が日常業務を円滑に運営し、予想外の支出に対応するための十分なバッファを確保できます。

総資産からの算出

適切な現預金残高を決定するには、次の手順に従ってください。

1. 貸借対照表から総資産を確認する。総資産は、貸借対照表の資産の合計です。
2. 総資産の30%を算出する。これが、を目指す現預金残高です。

月商の3ヶ月分との誤解

一部の企業では、現預金残高を月商の3ヶ月分にするという目安を使用しています。ただし、これは正確な目安ではありません。事業の規模、業界、収益の季節変動によって、適切な現預金残高は大きく異なる可能性があります。

適切な現預金残高の維持

適切な現預金残高を維持するには、次のヒントに従ってください。

• 事業のニーズと財務上のリスクを定期的に評価する。
• 収益と支出の見通しを予測する。
• 予想外の支出に備えたバッファを確保する。
• 余剰資金は、利息収入を生み出す投資に活用する。

適切な現預金残高を維持することは、企業の財務健全性と柔軟性の維持に不可欠です。総資産の30%という目安を使用して、適切なレベルを決定し、事業のニーズに合わせた現預金残高を戦略的に管理してください。