Ile maksymalnie można kupić obligacji skarbowych?

Ile obligacji skarbowych można kupić? Demistyfikacja limitów w 2023 roku i później.

Wiele osób zainteresowanych inwestowaniem w obligacje skarbowe zastanawia się nad limitami zakupu. Informacje o limitach 260 czy 104 sztuk często pojawiają się w kontekście kont IKE/IKZE, co może wprowadzać w błąd osoby inwestujące poza tymi programami. Spróbujmy rozwiać wątpliwości i wyjaśnić, ile obligacji skarbowych można faktycznie nabyć.

Po pierwsze, nie ma limitu ilościowego na zakup obligacji skarbowych detalicznych oferowanych przez Ministerstwo Finansów dla przeciętnego inwestora. Można kupić tyle obligacji, ile pozwala na to nasz budżet i dostępność danego papieru wartościowego w ofercie. Ograniczeniem może być jedynie dostępna pula obligacji w danej emisji, co zdarza się rzadko.

Pomyłka bierze się stąd, że limity 260 i 104 sztuk odnoszą się jedynie do specjalnych programów oszczędnościowych IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego), a konkretnie do wariantów tych kont, które inwestują w obligacje skarbowe (IKE-Obligacje i IKZE-Obligacje). Limity te dotyczą rocznej liczby obligacji, które można nabyć w ramach tych programów i są one ustalane odgórnie. W 2023 roku limit dla IKE-Obligacje wynosi 260 sztuk, a dla IKZE-Obligacje – 104 sztuki. Warto pamiętać, że limity te mogą ulec zmianie w kolejnych latach, dlatego zawsze warto sprawdzić aktualne informacje na stronie Ministerstwa Finansów.

Dodatkowo, limit 156 sztuk obligacji, który również pojawia się w niektórych źródłach, dotyczy osób prowadzących działalność pozarolniczą i opłacających składki ZUS, które mogą skorzystać z preferencyjnych warunków zakupu obligacji w ramach programu „Obligacje dla przedsiębiorców”.

Podsumowując:

• Inwestor indywidualny (poza IKE/IKZE): Brak limitu ilościowego na zakup obligacji skarbowych detalicznych.
• IKE-Obligacje: Limit 260 sztuk rocznie (stan na 2023 rok).
• IKZE-Obligacje: Limit 104 sztuki rocznie (stan na 2023 rok).
• Przedsiębiorcy (program „Obligacje dla przedsiębiorców”): Limit 156 sztuk.

Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zawsze warto skonsultować się z doradcą finansowym i dokładnie zapoznać się z warunkami oferty obligacji skarbowych. Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem.