Hoe snel kan ik een ongebruikelijke transactie melden?

Snel handelen bij verdachte transacties: Meld een MOT binnen twee weken

Twijfelt u aan de rechtmatigheid van een transactie? Dat knagende gevoel of die concrete aanwijzingen die u niet kunt plaatsen, negeer ze niet. Snel handelen is cruciaal bij het vermoeden van een ongebruikelijke transactie. U kunt hiervoor een Melding Ongebruikelijke Transactie (MOT) indienen bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). De wettelijke termijn hiervoor is binnen twee weken nadat u de transactie als ongebruikelijk heeft aangemerkt.

Maar wat betekent ‘zo snel mogelijk’ in de praktijk? Hoewel u twee weken de tijd heeft, is uitstelgedrag af te raden. Hoe eerder u de melding indient, hoe beter de FIU in staat is om de transactie te onderzoeken en eventuele criminele activiteiten te stoppen. Denk hierbij aan witwassen, terrorismefinanciering of fraude. Uw snelle actie kan een significant verschil maken.

Het is belangrijk om te benadrukken dat een MOT niet alleen verplicht is voor financiële instellingen, maar ook voor bepaalde andere sectoren, zoals notarissen, advocaten en casino’s. Controleer of uw beroepsgroep onder de meldplicht valt.

De twee weken termijn is geen vrijbrief om achterover te leunen. Begin direct met het verzamelen van alle relevante informatie over de transactie. Noteer details zoals:

• Datum en tijdstip van de transactie: Wees zo precies mogelijk.
• Bedragen: Noteer het exacte bedrag en de valuta.
• Betrokken partijen: Vermeld namen, adressen en andere identificerende gegevens.
• Reden voor uw vermoeden: Leg duidelijk uit waarom u de transactie ongebruikelijk vindt. Wees specifiek en baseer uw vermoeden op concrete feiten en observaties.

Een goed onderbouwde MOT is essentieel voor een effectief onderzoek. Aarzel niet om contact op te nemen met de FIU-Nederland als u vragen heeft over het melden van een ongebruikelijke transactie. Zij kunnen u ondersteunen bij het correct invullen van het meldingsformulier en voorzien van de nodige informatie.

Kortom: bij twijfel, meld! Wacht niet tot de twee weken termijn bijna is verstreken. Snel handelen is van vitaal belang in de strijd tegen financiële criminaliteit. Uw melding, hoe klein ook, kan een grote impact hebben.