Hoeveel krijg je terug van een financieel adviseur?

Hoeveel krijg je terug van de belasting op advieskosten van een financieel adviseur?

Een financieel adviseur kan je helpen met het maken van belangrijke financiële beslissingen, van pensioenplanning tot beleggingen. De kosten voor deze dienstverlening kunnen echter behoorlijk oplopen. Gelukkig biedt de belastingaangifte een gedeeltelijke vergoeding van deze kosten. Maar hoeveel krijg je precies terug?

Het goede nieuws is dat je een deel van de kosten voor financieel advies kunt aftrekken van je belasting. De hoogte van deze aftrek hangt af van het hoogste belastingtarief dat op jouw inkomen van toepassing is. Voor het belastingjaar 2023 geldt een maximum van 36,93% van de betaalde advieskosten. Dit is het hoogste tarief in box 1 van de inkomstenbelasting.

Een voorbeeld:

Stel dat je €100 aan advieskosten hebt betaald aan je financieel adviseur. In dat geval kun je maximaal €36,93 (36,93% van €100) terugkrijgen via je belastingaangifte. Dit is een theoretisch maximum. De werkelijke teruggave kan lager uitvallen.

Factoren die de teruggave beïnvloeden:

Het voorbeeld van €36,93 teruggave bij €100 aan advieskosten is een vereenvoudigde weergave. De werkelijke teruggave hangt af van meerdere factoren:

• Uw marginale belastingtarief: Het maximale percentage van 36,93% geldt alleen voor de hoogste inkomens. Heeft u een lager inkomen en dus een lager belastingtarief, dan zal uw teruggave ook lager zijn. Uw marginale belastingtarief is het percentage belasting dat u betaalt over de laatst verdiende euro.
• Het totale bedrag aan advieskosten: De teruggave is berekend over de totale kosten die u hebt gemaakt voor financieel advies in het betreffende belastingjaar. Hoe hoger de kosten, hoe hoger de potentiële teruggave (tot het maximumpercentage).
• Andere aftrekposten: Andere aftrekposten op uw belastingaangifte kunnen van invloed zijn op uw totale teruggave. De teruggave op advieskosten wordt berekend binnen de context van uw complete belastingaangifte.
• Correct invullen belastingaangifte: Het correct invullen van uw belastingaangifte is cruciaal om de maximale teruggave te ontvangen. Zorg ervoor dat u alle relevante documenten, zoals facturen van uw financieel adviseur, bij de hand hebt.

Conclusie:

Hoewel u maximaal 36,93% van uw advieskosten terug kunt krijgen via de belastingaangifte in 2023, is dit slechts een theoretisch maximum. De werkelijke teruggave is afhankelijk van uw persoonlijke belastingtarief en andere factoren. Voor een nauwkeurige berekening van uw teruggave raden we aan contact op te nemen met een belastingadviseur of gebruik te maken van belastingaangifte software. Het is belangrijk om alle relevante documenten goed te bewaren en zorgvuldig uw aangifte in te vullen.